数智赋能，创领财富未来。4月18日，2024顶点软件（603383）数字化财富管理研讨会在苏州成功举办。

　　来自证券、银行等金融机构的300多位代表齐聚一堂，聚焦产品销售、资产配置、营销服务、员工考核、机构财富等议题，共同探讨财富管理数字化转型升级的路径与方法。

　　在居民财富增长与金融科技深度融合的背景下，众多机构纷纷发力，通过数字化手段实现财富管理行业的革新与跃升。顶点软件副总裁萧锦峰作为会议致辞人表示，顶点软件作为金融科技领域的先行者，坚持技术创新与业务创新双轮驱动，特别在财富管理业务上，顶点“财富+”体系已在众多证券、银行、信托、三方、基金等金融机构落地实践，提供从投资、投顾、营销、服务、销售、考核、计费等专业支持的全方位解决方案，助力财富机构建立全联接生态，携手开创了数字化财富管理的新篇章。

　　▍广发证券：财富经纪资产包管理研究

　　广发证券武泰宇先生基于财富经纪资产包管理研究进行分享，武总指出广发证券创新性地提出了投顾AUM净值化管理理念，围绕AUM的定义、计算、关系运营、价值切分和指标评价等关键业务功能展开介绍。实践证明，AUM管理体系有效解决了投顾工作中的生产力与生产关系错配问题，取得明显经济效益，初步改善客户经营效率，实现了管理的规范透明、落实有力。未来，广发证券将继续优化AUM管理体系，为行业加速推进财富管理业务转型提供可行参考与借鉴。

　　▍中金财富：买方投顾数智化展业平台实践

　　中金财富邓雅琳女士基于买方投顾数智化展业平台建设实践进行分享，邓总表示中金财富坚持SMART金融科技战略：重塑商业模式、多平台联动、AI中台及算法推荐、人才复合化，实现从流量服务的卖方模式转型为保有量服务的买方模式，聚焦客户资产增长。投顾平台往业务驱动方向转型,通过精细化运营赋能投顾服务，构建差异化运营体系，并采用高效的四阶段客户服务SOP，以客户目标为导向提供服务。中金财富致力于通过数智化手段打造买方投顾高标准范式，为客户提供更专业、更贴心的金融服务。

　　▍厦门国际银行：“五位一体”构建数字化财富体系

　　厦门国际银行沈小胜先生就银行财富数智中台系统建设实践进行分享，沈总提出“五位一体”构建数字财富体系的新战略，旨在以客户为中心，绘制银行财富管理业务发展新蓝图，通过涵盖客户分层经营、智慧营销管理、线上线下（300959）协同、智能产品运维及专业资产配置等五个方面的综合措施，为客户提供全方位、多层次、差异化的金融服务。未来，零售银行业务将继续深化财富管理体系建设，推动数字化转型，满足客户财富管理需求，为银行业发展注入新动力（300152）。

　　▍申万宏源：员工赋能平台建设及思考

　　申万宏源证券（000562）吉建强先生指出，财富管理转型的核心在于建立以客户需求为中心的数字服务模式。申万宏源证券致力于构建“员工一站式服务工作平台”，整合代理买卖、产品、投资顾问等业务，以支持员工业务拓展。平台重构任务体系，提供标准化服务、数据支持、专业研报，并通过AI智能助手等数智化工具，提升服务效能。未来，申万宏源将继续探索员工服务评价、客户需求洞察、内部协同及精准考评，以实现员工营销和客户服务的战略赋能。

　　▍国元证券：新零售平台化运营实践思考

　　国元证券饶戈文先生强调，面向分支机构构建一站式财富管理平台，以人、货、场为核心，紧密贴合客户经理日常工作，增强运营体系赋能。客户运营方面，坚持走以客户为中心的大运营道路，通过统一策略和标准化服务流程，实现多渠道高效服务。员工运营则基于明确指标，提供服务，利用任务和活动，确保服务的可追溯和可分析，不仅关注员工考核，更需要长效引导员工发展。同时，国元证券将利用大语言模型探索人机协同，推动智能化交互和数据驱动的应用创新。

　　▍顶点软件：顶点“财富+”综合解决方案

　　面对财富管理行业的新业态，顶点软件陆添洲表示，拥抱科技变革是破局主要路径，聚焦客户运营数字化升级、AUM管理驱动新生产力变革等焦点，坚持基本盘稳固、数智化整合、买方投顾落实、生态构建的理念，搭建起顶点“财富+”综合服务体系。该体系不仅是集运营、投顾和销售于一体的综合性财富管理服务平台，更是一个能够为财富管理机构提供全方位支持的生态系统。

　　同时，顶点软件全面推进信创驱动的财富科技升级与服务体系建设，确保科技投入精准对接业务价值，为客户提供直观感知、便捷执行、快速落地且成效显著的持续陪伴与个性化服务，助力财富管理业务持续发展。

　　作为行业领先的数智财富专家，顶点软件将继续发挥数字化赋能优势，深化数智财富支持，与财富机构共同探索，助力行业实现高水平的创新发展。

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