理财业务违规，6家机构合计领罚3250万元

2024-06-28 21:46:26 来源：每日经济新闻

　　6月28日，国家金融监督管理总局开出6张罚单，剑指理财业务违规，涉招银理财、信银理财、中银理财、建信理财、平安理财，以及招商银行（600036），合计罚款3250万元。违法违规事实涉及未能有效穿透识别底层资产、信息披露不规范等。

　　而除了信息披露不规范，每经记者注意到，信银理财还存在理财业务投后管理勤勉尽职义务履行不到位、单只公募理财产品持有单只债券超过净资产的10%、未以公允价值计量相关理财产品投资的金融资产的情形。

　　6家机构收到的罚单中，行政处罚依据均为《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条及相关审慎经营规则。

　　具体来看，第二十一条内容为：银行业金融机构的审慎经营规则，由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。前款规定的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。

　　第四十六条内容为：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：(一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的；(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；(四)未按照规定进行信息披露的；(五)严重违反审慎经营规则的；(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

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