金融界《券业场》，陈列券商那些事儿。

　　12月4日，备受关注的“跨境理财通2.0”开闸，14家试点券商正式展业，包括：招商证券（600999）、广发证券（000776）、国信证券（002736）、平安证券、中金财富、国投证券、中信华南、国泰君安（601211）、华泰证券（601688）、中信建投（601066）、银河证券、申万宏源（000166）、中泰证券（600918）、兴业证券（601377）。

　　“跨境理财通”是粤港澳大湾区的内地和港澳投资者，可以相互投资对方金融机构提供的、符合资格产品的一种试点方式。2.0阶段的开启，随着券商的加入，意味着更多的渠道和更丰富的产品。

　　券商备战跨境理财通，协同作战能力成关键

　　此前，各家券商为“跨境理财通2.0”业务的开展可谓铆足了劲，集团层面的协同作战能力成为关键。例如今年国际化战略大步向前的银河证券，以其在港全资子公司银河国际作为合作券商，在跨境理财通业务上，从业务、产品、渠道、信息系统、支持服务体系等方面进行了整合。广发证券从集团层面统筹资源，多部门联动，为客户提供全流程跨境服务。申万宏源设立大湾区工作委员会，以保障内部协同的快速反应能力。平安证券梳理业务规则，力求在满足两地监管要求的前提下，保证客户服务体验，并组建专项工作项目组，负责推进各项准备工作。

　　各家券商均已提前推进制度建设、产品筛选、系统测试、协议拟定、央行系统对接等筹备工作。有券商表示，业务、技术团队为顺利展业通宵加班。各券商积极协调内部资源，力求为境内外客户提供更优质的综合服务。

　　为确保业务顺利开展，各券商在筹备阶段进行了充分的沟通和协调。例如，平安证券与监管机构进行了多次沟通汇报，以解决内地与港澳监管法规的差异性问题。同时，他们还组织了内地和香港子公司的骨干员工组成专项工作项目组，负责制定业务管理制度、梳理业务流程等工作。

　　产品丰富、网点覆盖、配置能力成券商优势

　　“跨境理财通1.0”只能通过商业银行购买 ，相较于银行，券商在资本市场研究能力等方面更具优势，可提供更专业的财富管理和产品配置建议。各家券商准备了丰富的产品线，涵盖不同管理人、投资区域、种类和风险等级。

　　以银河证券为例，以国际化战略布局和全球市场的投研能力，为客户一键配置全球资产，覆盖30个国家。其网点已经全面覆盖9个试点城市。据悉，未来银河将发挥境内外一体化优势，将财富管理的传统优势和基因延申到境外，发挥在基金研究评价、资本市场研究、大类资产配置等方面的投研优势。

　　广发证券“北向通”可代销产品数量达8000余只，“南向通”可代销产品数量达200余只。国投证券选择先从货币类及短债类产品入手，逐步扩充产品种类。申万宏源则借助子公司的研究团队对公募基金进行评价研究，筛选形成“北向通”产品库。

　　销售团队积极备战 中国银河等已落地2单以上业务

　　各券商积极调动销售团队，并提供激励政策。国投证券制定了对全体符合条件的存量客户全覆盖并力争百分百开户的目标，并在考核政策上给予倾斜。兴业证券组织9个试点城市分支机构开展专项营销活动，并进行全面的业务培训。

　　为提升客户体验，各券商发力线上服务。申万宏源采用线上API接口模式，实现“南向通”“北向通”开户全面线上化。国投证券还推出了白话（粤语）版的宣传素材，以更好地服务大湾区客户。

　　各券商在人员培训、营销推广、线上服务等方面做足准备，力求为客户提供优质的跨境理财服务。

　　12月4日凌晨0点25分，首单业务已经成功申报，来自中金财富，中国银河（601881）证券等已经落地了2单以上业务。