□张学明

　　当前，数字经济正以前所未有的广度和深度重构全球产业格局，重塑企业运营模式与发展路径。国家层面持续加强顶层设计与战略引领。国资委以司库体系建设为切入点和突破口，全面启动中央企业财务管理数智化转型升级工作，以数字化为动力，以智能化为导向，推动财务管理与信息化深度融合。

　　作为中国化学（601117）工程集团有限公司内部金融资源配置的重要平台，中化工程集团财务有限公司(以下简称“中国化学工程财务公司”)肩负着服务主责主业、辅助一体管控的重要使命。面对集团公司转型升级的内在需求与日益复杂的外部环境，中国化学工程财务公司坚决将自身发展深度融入集团公司战略全局，主动求变，以数智化变革为引擎，重塑业务流程、挖掘数据价值、提升服务效率，推动公司从传统“金融服务者”向更具前瞻性与驱动力的“转型赋能者”跃升。

　　夯实基础设施建设，构建“1+1+N”产融数智体系

　　中国化学工程财务公司立足功能使命，依托集团公司司库体系，系统性升级金融基础设施，构建“1+1+N”产融数智体系：以财务公司核心金融业务系统为基础，与集团公司司库管理系统互联互通，连接财务核算、征信管理、新一代票据交易、RPA、数据管理等若干子系统。锻造响应迅速、运行稳健、体验卓越的产业金融服务系统，为赋能集团公司“135”发展战略实施奠定坚实基础。

　　一是核心业务系统与司库系统深度互联。持续对核心金融业务系统升级更新，与集团公司司库管理系统、财务核算系统深度集成，统一企业客户操作平台，积极拓展金融合作渠道，扩大银企直联系统合作银行范围，实现对集团公司银行账户资金的统一管理调度与监控，为集团公司构建全球高效资金管理体系提供了坚实基础。推动各类业务全流程线上化处理，真正做到“业务流、资金流、信息流、单据流”四流合一；实现账户实时监控与跨行资金归集，单笔资金结算耗时大幅缩短，业务处理效率大幅提升，对企业金融需求的响应能力持续增强。

　　二是各项子系统高效运行。各项子系统与核心业务系统顺畅交互，保障业务稳定运行。其中新一代票据交易系统覆盖票据承兑、贴现、再贴现、转贴现等多类业务，其核心突破在于实现票据拆分功能，真正解决企业票据持有金额与支付金额不匹配的痛点，为企业增加票据流动性、提高票据使用效率提供有力的系统支撑；同时将合规风控要求深度嵌入业务流程，为集团公司产业链稳健运行增添了金融“安全锁”。征信管理系统实现自动生成报文，大幅提高征信报送效率。RPA(机器人流程自动化)系统与集团公司数据湖顺利对接，实现数据自动传输。推动建立数据中台管理系统，深入挖掘数据价值。

　　三是系统安全水平持续增强。在数字化深入发展的同时，中国化学工程财务公司将系统安全视为生命线，通过信息安全“三级等保”测评，构建“云—边—端”三层安全防护架构，通过部署终端安全管理系统(EDR)、网络入侵检测系统(IDS)及数据脱敏平台，实现对客户敏感信息“全生命周期”的加密保护与闭环管理。将金融监管要求转化为系统内置的合规校验规则，实现风险的事前预防与事中控制。自系统运行以来，始终保持重大安全事件与合规风险“零发生”的纪录，筑牢金融赋能的信任基石。

　　深化一体化管控，推动产业金融协同效益凸显

　　中国化学工程财务公司深度融入集团公司“一体化管控、穿透式管理”格局，主动将金融服务能力前移和嵌入集团公司产业运营与管理的各个环节，通过构建技术驱动的协同平台，致力于打破信息壁垒，推动资金流、信息流与产业流高效融合，从后台金融“支持者”转型为产业生态“共建者”。

　　一是推动实现境内外资金“全域穿透、实时可视”。为破解集团公司资金区域分散、银行分散、币种分散的现实管理难题，财务公司充分利用技术手段辅助集团公司强化全球资金管控。直联SWIFT系统，应用MT940报文实现对境外多个国家及地区的银行账户余额与交易流水自动收集解析；上线RPA(机器人流程自动化)数据管理系统，应用RPA技术对集团公司境内外非银企直联账户余额和交易流水的自动抓取和数据对接；上线CIPS系统完善人民币跨境结算基础设施建设，助推集团公司司库管理口径境内银企直联率达到90%以上，境外资金可视化率超过80%，有效支持集团公司全球资金安全可控。

　　二是打造“智能高效、场景全覆盖”的一体化结算中枢。依托“1+1+N”产融数智体系，实现集团公司各企业银企直联账户对外代理付款、联动付款、内部转账、超级网银等多种付款方式，覆盖绝大多数付款场景需求；开发付款指令批量自动接收、发送功能，实现500万元以下付款指令系统自动处理，进一步提升支付结算效率；在稳固对公代理付款结算服务渠道的同时，稳定开拓对私付款服务，不断优化银企接口平台功能，顺畅付款流程。开发上线代理收款功能，从源头协助集团公司强化现金流管理。创新账户监管模式，完善代发工资功能，确保工程资金专款专用，积极开展批量代发农民工工资业务，满足企业多场景资金结算需求。截至目前集团公司系统结算率达到99%，近两年实现倍数级增长，结算效率与业务承载能力显著提升，成为支撑集团公司资金运营一体化管控的关键平台。

　　三是建设“业财融合、风险穿透”的智能监控体系。为积极响应国资委关于中央企业司库体系建设的部署要求，中国化学工程财务公司全力支持集团公司司库系统建设。在功能建设方面，在资金归集、资金结算、资金监控与金融服务等方面实现财务公司核心业务系统与集团公司司库系统互联互通，提高金融服务效率。在业财融合方面，将司库业务延伸至业务前端，开展业财融合的全链条业务监控分析，纵向联动开展影响现金流动性因素分析。在风险管理方面，实现各项金融业务全面风险监控，重点突出对资金规模、资金结算、贷款业务、票据业务、对外担保等方面的异常监测与风险预警，提高风险管理穿透水平。

　　挖掘金融数据价值，激活驱动发展的关键生产要素

　　在落实集团公司“一体化管控、穿透式管理”要求的过程中，中国化学工程财务公司系统推进金融数据挖掘与应用体系建设，有力提升财务公司赋能集团公司整体财务风险管控与科学决策的水平。充分发挥财务公司集成的大量金融交易数据优势，定期向集团公司提交多维度分析报告，为集团公司揭示企业运营状况、资金管理、财务情况等方面的信息，辅助集团公司科学决策，有效发挥风险识别“探头”作用。通过对内外部数据的深度挖掘和智能分析，财务公司不仅实现了自身业务效率的显著提升与风险管控能力的系统性强化，更在支撑集团经营决策、增强产业板块间数字化协同方面发挥了日益重要的作用，为集团高质量发展构筑了坚实的数据智能基石。

　　展望未来，中国化学工程财务公司将继续以国家战略为指引，以集团公司“135”发展战略为导向，坚定不移地将数智化建设推向纵深。积极探索人工智能、大数据分析在产业金融场景的深度融合，在确保安全合规的前提下，进一步释放数据要素在集团产业链协同、产融结合创新中的倍增价值。以更智能的金融服务，更前瞻的数据洞察，深度融入并主动服务集团主业发展与战略布局，更好地担当起集团公司高质量发展的“转型赋能者”这一光荣使命，在中国化学工程集团有限公司“十五五”规划实施与创建世界一流企业的征程中贡献不可替代的金融智慧，书写更加精彩的数智华章！

　　(作者系中化工程集团财务有限公司董事长)

　　专家点评：

　　在数字经济重塑产业格局的当下，中国化学工程财务公司以数智化建设为引擎，积极服务于集团的高质量转型发展。对内，通过核心业务系统升级、新一代票据系统运行等，提升自身金融服务效能，强化信息安全，为成员企业提供高效便捷服务。同时，全力支持集团数智化建设，实现资金全域可视、结算高效智能、司库监管穿透。此外，挖掘金融数据价值，搭建监控系统、构建监测体系，提升集团资金风控与决策能力。这种以国家战略和集团需求为导向，深化数智化建设，释放数据要素价值的探索，定能在集团创建世界一流企业征程中，贡献财务公司智慧，书写精彩数智华章。