监管过渡期将满

新快报讯 记者范昊怡报道 进入农历马年，国内银行业在首席合规官岗位推进上按下加速键，国有大行、股份制银行（884250）及中小银行同步发力，密集完成相关人事任命，全力冲刺监管要求的过渡期节点。截至目前，42家A股上市银行中，已有28家完成首席合规官聘任公示，行业合规管理体系建设进入关键落地阶段。

2月27日，建设银行（601939）、交通银行（601328）、浙商银行（601916）、青岛农商银行、兰州银行（001227）5家上市银行同日官宣首席合规官人选。根据各行公告，建设银行（601939）由行长张毅兼任首席合规官，张毅为高级会计师，拥有丰富的金融行业从业经验；交通银行（601328）由首席风险官刘建军兼任，其任职资格须待监管核准后生效；浙商银行（601916）聘任吕临华担任该职，待其行长任职资格获监管核准后生效；青岛农商银行、兰州银行（001227）则分别由行长于丰星、刘敏兼任。

事实上，2026年2月以来，银行业的聘任节奏就已明显加快。国有大行中，农业银行（601288）、中国银行（601988）于2月13日同步宣布由行长兼任首席合规官；股份制银行（884250）和中小银行也紧随其后，齐鲁银行（601665）、上海银行（601229）、光大银行（601818）等先后确定人选，覆盖不同类型银行机构。

从人选配置来看，“高管兼任”成为主流模式，其中又以“行长兼任”最为普遍，除上述银行外，苏州银行（002966）、上海银行（601229）等均采用这一方式，光大银行（601818）、浦发银行（600000）则由副行长兼任，仅华夏银行（600015）等少数机构选择聘任专职人员，重庆银行（HK1963）、厦门银行（601187）等由首席风险官兼任。

此番密集人事布局的背后，是监管制度的刚性约束。2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》（下称《办法》），明确要求金融机构在总部设立首席合规官，该职位属于高级管理人员，接受董事长和行长直接领导、向董事会负责。《办法》自2025年3月1日起施行，给予一年过渡期，这意味着2026年3月1日前，各金融机构须完成相关岗位设置。

值得注意的是，首席合规官与银行业普遍设置的首席风险官并非同一职务。根据《办法》，首席合规官专责确保机构业务符合法律法规及监管要求，负责推动合规管理体系建设、合规审查、合规检查与评价等工作，还需组织对机构发展战略、重大决策等进行合规审查并出具意见。若其合规审查意见未被采纳，金融机构应将相关事项提交董事会审定，重大事项需及时向监管机构报告。

业内分析认为，商业银行设立首席合规官，能提升合规管理在金融机构管理体系中的地位，增强合规管理的独立性和权威性，对于适应严监管新形势、防控经营风险具有积极作用。同时，行长、副行长兼任虽能快速满足监管要求、强化高位推动、提升决策效率，但可能对岗位独立性产生一定影响。随着过渡期结束，银行业首席合规官的履职将逐步步入正轨，为金融机构合规经营筑牢防线。