高盛（GS）发布研报称，四间内地国有银行(包括工商银行（HK1398）(01398) 、建设银行（HK0939）(00939) 、交通银行（HK3328）(03328)和邮储银行（HK1658）(01658))已公布去年第四季业绩，符合该行预期，平均收入及盈利分别同比增长2%及2%。当中，虽然贷款增长放缓，但受净息差按季回稳支持，净利息收入同比持平，非利息收入亦好过预期。不过，拨备有所增加，不良贷款形成率上升，不良贷款拨备覆盖率持续下降，零售资产质量压力持续，非按揭零售贷款快速增长可能构成潜在风险。
高盛（GS）微调工商银行（HK1398）、建设银行（HK0939）及交通银行（HK3328）的盈利预测，并将部分A股估值轻微下调，以反映A-H股溢价收窄。因此，工行A股(601398.SH)及工行H股目标价分别上调2%及8%，至7.71元人民币及6.27港元，评级“中性”。
建行（601939）A股(601939.SH)及建行（601939）H股目标价分别上调4%及9%，至11.41元人民币及9.01港元，评级均为“买入”。交行（601328）A股(601328.SH)及交行（601328）H股目标价分别下调3%及上调6%，至5.9元人民币及6.11港元，评级均为“沽售”。
