上周，中信银行（601998）公告称，董事会同意聘任吕天贵为中信银行（601998）行长，同意聘任吕天贵为中信银行（601998）首席合规官。此为最新一例银行高管兼任首席合规官，这样的安排也是各银行主流选择。

近日，民生银行（600016）公告称，5月7日收到《国家金融监督管理总局关于黄红日民生银行（600016）首席合规官任职资格的批复》，核准黄红日担任民生银行（600016）首席合规官的任职资格。根据相关规定，黄红日自任职资格核准之日起就任民生银行（600016）首席合规官。黄红日现任民生银行（600016）副行长，首席合规官任职资格获核准后，以副行长身份兼任首席合规官。

据统计，股份制商业银行中，除招商银行（HK3968）、恒丰银行尚未对外披露首席合规官任职人选，浦发银行（600000）、光大银行（601818）、广发银行、平安银行（000001）、浙商银行（HK2016）、渤海银行（HK9668）等都是高管兼任首席合规官。其中，浦发银行（600000）聘任副行长崔炳文兼任首席合规官，光大银行（601818）聘任副行长杨文化兼任首席合规官，广发银行由副行长李冰兼任首席合规官，平安银行（000001）由行长助理吴雷鸣兼任首席合规官，浙商银行（HK2016）聘任行长吕临华兼任首席合规官，渤海银行（HK9668）聘任行长屈宏志兼任首席合规官。

首席合规官是监视和管理组织内部合规问题的管理者。当前，设立首席合规官是金融管理部门给金融机构提出的具体要求。2024年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，明确提出金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

当下，银行设立首席合规官进入密集落地期。今年农历新年前后，农业银行（HK1288）、中国银行（HK3988）、建设银行（HK0939）、交通银行（HK3328）等国有大行先后公布了首席合规官人选。此外，不少地方城商行（884251）、农商行（884252）等中小银行也相继跟进。

就人选配置整体来看，目前银行机构主要采取三种模式：一是由行长直接“挂帅”，如建行、中行、农行、中信银行（601998）等；二是由副行长、首席风险官或具备资深风控背景的高管兼任；三是采用了“专人专岗”模式，即聘任专职人员担任首席合规官。

“首席合规官将具体责任明确到具体岗位，是世界一流企业的普遍做法。”西北工业大学管理学院企业导师仝铁汉表示，对于银行来说，有利于进一步促进合规要求前置并嵌入业务流程，从而更主动地应对反洗钱、数据治理等监管需要。 华商报大风新闻记者 李程