【大河财立方记者孙凯杰】查行情、找分析、比较产品，是投资者经常遇到的需求。
10月29日至30日，2026腾讯全球数字生态大会在深圳国际（HK0152）会展中心举办。大会上，多家金融机构展示了将这些服务接入AI智能体（886099）的做法，投资者可以直接提问，查询数据、整理资料，再做进一步分析。
在此次大会上，全球独立投资研究机构晨星（MORN）与腾讯云签署合作备忘录。双方将结合晨星（MORN）的投资数据与研究方法和腾讯云的智能体技术，为亚洲资产管理与财富管理机构共同开发AI应用，首批应用将聚焦基金研究、资产配置和可持续投资三大领域。相关产品预计率先在中国香港推出，随后拓展至亚洲其他市场。
专业金融工具接入AI智能体（886099）后，形成多种应用路径。截至10月23日，仅在腾讯相关平台上，就有来自晨星（MORN）、恒生、万得、东方财富（300059）、同花顺（300033）、雪球等超过260项金融专属Skills(技能)和29个MCP(连接器)，覆盖行情投研、机构直连、对公信贷和征信等方向。
与此同时，金融机构既是这些工具的使用者，也在提供可供智能体调用的专业能力。近半年以来，多家券商、基金纷纷发布了定制技能产品，将多年积累的研究能力向投资者“一键打包”。
专业投研机构接入智能体，为个人投资者提供了更多获取信息的渠道。它能在多大程度上降低金融服务门槛，还取决于数据授权、使用费用、分析质量，以及使用者能否理解结果。
随着模型的快速迭代，工具的适配程度也在持续提升。晨星（MORN）中国总经理张哲表示，2026年以来，AI最大的变化是“不再只是聊天工具”。得益于全球泛办公智能体的蓬勃发展，无论是大模型企业，还是数据服务和投研机构，都找到了更好地服务终端投资者的路径，也让两者的结合变得顺理成章。
他认为，目前AI带来的效率提升在机构端更为明显。基金、证券、银行理财及保险资管等机构日常需要处理大量报告和数据，接入AI后，投资经理可以通过自然语言完成信息检索、研究摘要、同类基金比较和组合分析，缩短研究准备时间。
财富管理领域也有类似变化。专业数据、研究内容和分析工具接入智能体后，可以辅助顾问筛选产品、诊断组合、整理市场观点和准备沟通材料，减少重复性工作，为服务更多投资者腾出时间。
对于个人投资者，张哲认为，目前较成熟的应用主要集中在投资者教育、信息获取和个性化服务三个方面，包括用通俗语言解释基金和风险收益概念，围绕具体问题整理信息，以及结合风险偏好、投资目标提供内容推荐和产品筛选支持。在他看来，AI与专业数据、研究的结合，有助于降低金融服务成本和专业门槛，让更多普通投资者获得信息整理与分析支持。但AI目前更适合作为“投资助手”而非“投资顾问”，最终决策仍需结合投资者自身的风险承受能力和长期目标。
