科技赋能投保 提供更有温度的服务

2021-05-17 04:13:58 来源: 证券日报

  本报记者 刘琪

  5月15日,中国证监会副主席阎庆民在第三个“5·15全国投资者保护宣传日”(以下简称“投保日”)活动上表示,进一步丰富“一篮子”便利服务,加大科技手段在投资者保护工作中的运用,用好投资者服务热线、办好投资者自己的网站,逐步建立全国投资者数据库,推动完善在线法律援助等工作,使投资者维权从“线下跑”向“网上办”转变。充分发挥投教基地优势,继续推动投教纳入国民教育,为广大投资者提供“看得见”的服务,开展“记得住”的活动,输出“用得上”的知识。

  实际上,近几年证监会不断深化科技监管改革。在今年1月22日证监会例行新闻发布会上,证监会新闻发言人高莉表示,2020年证监会组建了科技监管局,形成以科技监管局信息中心为一体,中证数据、中证技术为两翼的科技监管组织架构,统筹开展了资本市场的科技监管。同时,她表示,“未来一年证监会将继续深化科技监管的改革,加强行业科技发展的统筹规划和顶层设计,狠抓基础工程优化监管系统建设,加强行业的安全监管,进一步推进科技监管再上新的台阶。”

  对于应如何加大科技手段在投资者保护工作中的运用,中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林在接受《证券日报》记者采访时表示,通过交易数据分析汇总,利用大数据算法,可以发现价格操纵行为。这几年证券监管在这方面投入巨大,并收获了不错的成效。科技手段是投资者保护中的重要一环,包括以数据分析、数据挖掘、人工智能算法对投资人行为监控、交易跟踪,了解数据的关联性,了解投资人账户之间的关联性,对证券账户进行穿透式监管等多个方面。

  “科技手段在投资者保护当中的作用主要体现在三个方面。”资深投行人士何南野对《证券日报》记者表示,一是可以让投资者有便捷的申诉渠道,可以随时随地对侵权行为进行举报,并寻求法律援助;二是科技手段的充分利用,可以对违法违规行为进行更好的监测,并进行针对性的打击,打击效率更高;三是科技手段下的数据积累,可以进行针对性的分析,分析结果反过来可以更好地引导政策制定、投资者权益保护措施的落地。

  值得一提的是,建立全国投资者数据库也是证监会近年来重点推进的工作之一。阎庆民去年9月份在“第三届中小投资者服务论坛”上就提出,要加快信息技术与投保工作融合,为投资者提供更有温度的服务。具体工作就包括逐步建立全国投资者数据库,整合系统数据资源,用定量的方法为投资者保护工作提供数据支持。

  在何南野看来,建立全国投资者数据库,一是有利于对投资者的个人行为进行有效的监测和分析,使得监管机构对各类个人违法违规行为有更好的判断;二是大数定律之下,各类市场机构侵犯投资者权益的行为,能更好地被辨识出来,并进行重点打击;三是通过建立数据库,实现互联互通,可以有针对性地开展各类教育活动,引导我国投资者群体投资理念不断成熟。

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责任编辑:gjl

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