随着DeepSeek等AI大模型的推出，各类垂直领域也快速发展。

　　对于基金投顾行业来说，AI大模型能否真正具备专业的财经资讯获取、投研分析、投顾服务以及组合策略构建的能力，是困扰行业的一个问题。近日，盈米推出投顾AI开放平台，试图通过最新的技术升级给出解答。

　　业内人士表示，智能投顾被提出已久。如今，随着AI大模型与AI应用、AI Agent协同度的优化，行业拥有了提升专业服务、实现个性化的更多可能。尽管背后仍有许多问题待解，但未来的前景值得期待。

　　AI+基金投顾再迎新变化

　　AI+基金投顾正在迎来新的变化。

　　4月8日，盈米基金推出投顾AI开放平台（简称“OAP”）。通过该平台上的“MCP Server”，能让大模型与AI应用、AI Agent（AI代理）高效协同，为客户提供更专业、更个性化的投资咨询服务。

　　问题来了，什么是MCP？MCP中文全称为“模型上下文协议”，是由Anthropic公司开发的开源协议。它标准化了大模型与应用和数据源的交互方式，使得大模型能够高效调用数据库、工具和网络搜索等多种资源，从而实现大模型与外部系统的高效联动。

　　近期，MCP协议在人工智能领域获得广泛关注，被业界认为是Agent领域的重要技术突破。作为连接AI大模型和现有垂直领域系统的“最后一公里”，MCP的重要性不言而喻。

　　基金投顾机构人士告诉记者，之所以基金投顾需要运用到MCP，是因为AI大模型本身不具备调用垂直领域系统数据和工具的能力，所以用DeepSeek等工具来咨询真实的基金投资问题，往往会得到一些“不痛不痒”的回复，缺乏真正的投资参考价值。而MCP工具可以帮助大模型去解决这种问题，让大模型变得更具有投资的专业性，也更智能。

　　据悉，盈米OAP上的“MCP Server”目前还是内测版，仅邀请部分用户参与体验。后续该平台会率先开放给投顾等机构，未来，这也可能会开放给个人使用，但这对技术的成熟度要求就会更高。

　　AI提供的3个月期限基金配置建议截图

　　AI+基金投顾的可能

　　“AI+投顾”正在尝试提升基金投顾服务的覆盖面及个性化，在更了解客户需求的前提下，实现真正的买方投顾角色。

　　国信证券财富管理与机构事业部基金投顾中心高级经理阳奇表示，AI非常火热，但现阶段还有许多需要完善的地方。

　　“我们在尝试用AI大模型进行基金诊断和账户诊断时，发现AI缺乏原创能力，需要大量的数据资料输入。然而，基金诊断与股票诊断是不同的。公募基金的数据非常有限，基金的报告和数据较少、数据更新频率低、研发较少，导致诊断非常困难。没有足够的数据和资料输入，AI模型无法输出有价值的信息，这是个瓶颈。”阳奇说。

　　猫头鹰基金研究院高级研究员丰兴东认为，在基金智能投顾方面，未来AI完全可以为每个人量身打造出投顾组合。但现在的投顾机构，多数还是以有限的投资组合来应对所有投资人，其适配性并非最优。基于原来技术的限制，比较理想的智能投顾一直没有完全落地。其实，智能投顾非常强调为每个人定制一个适合的投资组合，如果借助于人工智能，就有可能会实现比较理想的模式。

　　另外，丰兴东补充表示，在目前阶段，能服务客户的客户经理也是有限的，大部分投资者没有得到充分的金融服务。借助人工智能，还可能大幅提升金融服务范围与质量。

　　MCP工具在行业内的推出，是AI+基金投顾的进一步尝试。未来，基金投顾行业智能化转型会否加速，颇受行业关注。业内人士认为，这条路会随着AI的发展提速而愈发明晰，但不会一蹴而就，还需行业各方共同探索。