北京商报讯(记者刘四红)中央汇金投资有限责任公司(以下简称“中央汇金”)再次“打假”。10月12日，北京商报记者注意到，中央汇金近日在官网发布《关于谨防冒用我公司名义进行诈骗的声明》称，有不法分子近期冒用“中国投资有限责任公司”“中投公司”“中投国际有限责任公司”“中投国际”“中投海外直接投资有限责任公司”“中投海外”“中央汇金投资有限责任公司”“中央汇金”“汇金公司”“中央汇金资产管理有限责任公司”等名义进行诈骗。
中央汇金还公布了21家仿冒公司名单，仿冒主体包含福建源奕未来科技有限公司、中投福布羅投資有限公司、中投海外資產管理有限公司、中國投資海外發展集團有限公司、中晟锦能(甘肃)能源（850101）科技有限公司、深圳红杉汇投资合伙企业(有限合伙)等。
通过名称不难发现，前述问题公司名称大多带有“中投”“中国投资”等字样，部分带有“红杉”等知名投资机构名称。中央汇金明确，名单内企业及其出资主体，和中央汇金不存在隶属、股权、投资或业务合作关系，相关经营活动均与公司无关。
官网显示，中央汇金公司是由国家出资设立的国有独资公司。2003年12月，中央汇金公司成立，总部设在北京，代表国家依法行使对国有商业银行等重点金融企业出资人的权利和义务。中央汇金公司根据国务院授权，对国有重点金融企业进行股权投资，以出资额为限代表国家依法对国有重点金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现国有金融资产保值增值。中央汇金公司不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动。
值得一提的是，近年来，冒用国资、央企、国家级头部投资平台名义实施理财诈骗案件持续高发。不法分子精准抓住普通投资者信任国资背景、迷信“国资兜底不会亏损”的心理，包装虚假投资项目，诱导群众投入资金。
联储证券研究院副院长沈夏宜分析，这类骗局的核心逻辑，是把机构知名度包装成信用背书，再将这份信用背书偷换成收益保证。典型套路主要分为三步：一是伪造身份，通过近似企业名称、伪造股权关系、虚假授权文件，搭建仿冒网站、虚假App，刻意营造“国资旗下平台”“官方专属投资渠道”的假象；二是包装投资项目，将虚构的国家重点工程、政策赛道项目包装成面向大众的理财产品，打出“内部投资额度”“保本高收益”等话术吸引投资者；三是小额返利收割，初期允许投资者小额提现，制造稳定盈利假象，诱导投资者加大投入，等到大额资金进入后，就设置提现障碍，以“系统维护”“保证金”“解冻费”等名目继续索要费用，最终平台失联。
在沈夏宜看来，不法分子热衷于蹭国资和头部投资机构名号，本质是降低诈骗门槛。国资机构自带国家信用联想，头部投资机构代表专业形象与稀缺投资机会，双重光环很容易降低投资者警惕心理，不少人会因此跳过对业务资质、资金去向、项目风险的核查，落入圈套。
需要注意的是，不少仿冒公司在工商系统可查到注册信息，名称带有“中”“国”“汇金”“中投”等关键词，普通投资者很难分辨。
联储证券研究院研究员魏争进一步称，不能仅凭企业名称包含“中”“国”等字样，直接判定近似字号注册违法，需要结合企业名称、申报过程和实际经营行为综合判断。
魏争提醒，普通投资者识别风险，要做好四项核查，第一查关联关系，通过国家企业信用信息公示系统，以及被冒用机构官方网站交叉核验主体关系，不要采信推销人员发来的股权截图、授权文件；另外查业务资质，确认推介机构是否具备对应金融业务许可，不能简单将经营范围中的“投资管理”当成理财销售资质；同时查产品本身，仔细核实发行主体、正式合同、资金投向和风险提示；此外查渠道与收款账户，通过自行搜索找到的官方渠道核实信息，不点对方发送的不明链接，不向个人账户、非监管托管账户转账。
